近日，2008年度“深發(fā)展供應(yīng)鏈金融百佳監(jiān)管員”評(píng)選結(jié)果揭曉。經(jīng)過各大合作物流冷鏈服務(wù)公司對(duì)全國近5000名一線監(jiān)管員的選拔、提名，深圳發(fā)展銀行(下稱深發(fā)展)總部及各分行對(duì)其復(fù)評(píng)和篩選，最終100名一線監(jiān)管員被評(píng)為年度百佳監(jiān)管員，獲得深發(fā)展的肯定與嘉獎(jiǎng)。

物流與金融聯(lián)袂為企業(yè)盤活存貨

據(jù)稱，這近5000名監(jiān)管員來自與深發(fā)展合作的100多家物流冷鏈服務(wù)公司，為該行承擔(dān)著質(zhì)押貨物的物流監(jiān)管重要責(zé)任。“這幾年所有監(jiān)管貨物貨值累計(jì)起來，將近8000億元，”深發(fā)展貿(mào)易融資部邱巍副總經(jīng)理介紹說，“每一單監(jiān)管貨物都對(duì)應(yīng)著銀行融資，因此貨押監(jiān)管員對(duì)于銀行控制貨押業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)起到了不可替代的重要作用。”

所謂貨押業(yè)務(wù)（全稱動(dòng)產(chǎn)貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)，業(yè)界也稱倉儲(chǔ)融資），是指企業(yè)（或個(gè)體工商戶）以自有或第三人合法擁有的動(dòng)產(chǎn)為質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)。這些動(dòng)產(chǎn)包括企業(yè)儲(chǔ)存在自有倉庫或第三方倉庫，在途運(yùn)輸?shù)拇尕洠踔令A(yù)付款后的提貨權(quán)等。這種融資安排，特別適用于普遍缺乏固定資產(chǎn)等傳統(tǒng)抵押物又難以找到合格的第三方擔(dān)保的中小企業(yè)，因此早在本世紀(jì)初就力推貨押業(yè)務(wù)的深發(fā)展，在中小企業(yè)融資市場大有斬獲。據(jù)其公開披露，截至2008年9月末，全行貿(mào)易融資客戶較年初增幅33%；表內(nèi)外授信余額較年初增幅33%。2004年以后發(fā)生的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)不良率為0.19%，較年初下降0.05個(gè)百分點(diǎn)。而業(yè)內(nèi)人士稱，中小企業(yè)貨押授信占到深發(fā)展貿(mào)易融資的絕大部分。

貨押業(yè)務(wù)涉及貨物的占有、運(yùn)輸與監(jiān)管等大量物流環(huán)節(jié)，非銀行專業(yè)所長，依靠銀行自身力量的發(fā)展模式既不經(jīng)濟(jì)也難以監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)。所以，銀行需要委托第三方物流冷鏈服務(wù)公司對(duì)企業(yè)提供的質(zhì)押商品代理物流與監(jiān)管，因此業(yè)界又稱貨押業(yè)務(wù)為物流金融業(yè)務(wù)，即基于物流冷鏈服務(wù)公司有效監(jiān)管質(zhì)押貨物的基礎(chǔ)上，銀行給予貨主融資。

受當(dāng)前復(fù)雜多變和嚴(yán)峻的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢影響，大多數(shù)中小企業(yè)企業(yè)基本面弱化，資金鏈愈加緊張。采用貨押業(yè)務(wù)，盤活存貨，成為眾多企業(yè)日漸重要和普遍的融資方式。

深發(fā)展與物流業(yè)的合作堪稱范本

在最早開展貨押業(yè)務(wù)的深發(fā)展看來，銀行與物流冷鏈服務(wù)公司的合作是多方共贏的安排。首先，銀行借助物流冷鏈服務(wù)公司在傳統(tǒng)物流及貨物監(jiān)管等方面的專業(yè)能力，得以構(gòu)筑“防火墻”，拓展貨押業(yè)務(wù)新興市場；其次，對(duì)客戶而言，在基本不改變經(jīng)營現(xiàn)狀（如廠家自有倉庫、第三方監(jiān)管）的情況下，能夠最大程度上盤活存貨，增強(qiáng)資金實(shí)力；最后，對(duì)物流冷鏈服務(wù)公司來說，他們?cè)诔洚?dāng)銀行代理人，保障信貸的支持資產(chǎn)安全，并就企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)向銀行提供預(yù)警的同時(shí)，通過對(duì)于銀行客戶的合理共享，也將為自身帶來新的利潤增長點(diǎn)和客戶增長渠道。

銀行資金流的介入，加速了供應(yīng)鏈貿(mào)易流轉(zhuǎn)、促進(jìn)了物流業(yè)的發(fā)展。因此，當(dāng)深發(fā)展2005年分別和中外運(yùn)、中儲(chǔ)、中遠(yuǎn)等國內(nèi)實(shí)力最為雄厚的物流巨頭洽商戰(zhàn)略合作，拓展貨押授信市場的時(shí)候，雙方一拍即合，先后簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，開展了以物流監(jiān)管為核心內(nèi)容的物流金融合作，之后，雙方圍繞供應(yīng)鏈共同的客戶，不斷深化服務(wù)，其內(nèi)涵日益豐富。

2006年11月，四家單位在深圳共同舉辦了首屆“物流、供應(yīng)鏈與融資安排”研討會(huì)，共同探討在供應(yīng)鏈競爭背景下，銀行為代表的資金流，以及以第三方物流為代表的物流，如何互動(dòng)合作、擴(kuò)大業(yè)務(wù)空間，達(dá)成了搭建更具便利性、更高附加值的供應(yīng)鏈“金融-物流”平臺(tái)的基本共識(shí)。

2007年，深發(fā)展與UPSC建立全球供應(yīng)鏈金融合作關(guān)系，與中鐵物流簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議；2008年，深發(fā)行又與中遠(yuǎn)國際貨運(yùn)及五礦物流等企業(yè)簽定了戰(zhàn)略合作關(guān)系，金融物流平臺(tái)進(jìn)一步拓寬。

2008年9月末，深發(fā)展再度聯(lián)合國內(nèi)多家物流冷鏈服務(wù)公司在西安舉辦了金融物流研討會(huì)。并根據(jù)既往合作情況、雙方資源與能力互補(bǔ)及合作意愿等的綜合考慮，深發(fā)展與中國對(duì)外貿(mào)易運(yùn)輸（集團(tuán)）總公司、中國外運(yùn)股份有限公司、中國遠(yuǎn)洋物流有限公司、中國物資儲(chǔ)運(yùn)總公司、中鐵現(xiàn)代物流科技股份有限公司、中遠(yuǎn)國際貨運(yùn)有限公司、五礦物流集團(tuán)有限公司、長久實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司、廣東南儲(chǔ)倉儲(chǔ)管理有限公司等九家國內(nèi)規(guī)模與實(shí)力領(lǐng)先的物流冷鏈服務(wù)公司結(jié)成了金融物流戰(zhàn)略合作單位。

至2008年9月末，全國參與深發(fā)展金融物流平臺(tái)的第三方物流企業(yè)超過270家，幾年來深發(fā)展為物流合作伙伴創(chuàng)造的監(jiān)管物流貨值或物流運(yùn)輸貨值累計(jì)近8000億元。

評(píng)選百佳監(jiān)管員凸現(xiàn)貨押融資細(xì)節(jié)管控的重要性

一位物流專家指出，“物流企業(yè)通過庫存管理和配送管理，可以掌握庫存變動(dòng)，掌握充分的企業(yè)信息，一定程度彌補(bǔ)銀行的不足”，因此，“由物流供應(yīng)商作為監(jiān)管方和銀行的代理人，展開貨押授信是可行的。”這位專家強(qiáng)調(diào)，物流金融服務(wù)不僅可減少企業(yè)交易成本，也降低了金融機(jī)構(gòu)信息不對(duì)稱產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。因此，由物流冷鏈服務(wù)公司輸出監(jiān)管的貨押業(yè)務(wù)模式自深發(fā)展率先在國內(nèi)銀行業(yè)推出后，迅速成為企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)的“粘結(jié)劑”，而且，也成為物流企業(yè)的重要業(yè)務(wù)模式。

因此，物流企業(yè)越來越緊密地參與到銀行貨押業(yè)務(wù)當(dāng)中，與銀行一起在生產(chǎn)商到消費(fèi)者之間建立了一個(gè)利益互補(bǔ)型的產(chǎn)業(yè)合作聯(lián)盟。據(jù)悉，是次評(píng)選供應(yīng)鏈金融百佳監(jiān)管員活動(dòng)，既是深發(fā)展同時(shí)也是金融業(yè)界首次舉辦此類活動(dòng)，此舉顯現(xiàn)了銀行與物流合作過程中，細(xì)節(jié)管控的重要性。

自2001年正式推出貨押業(yè)務(wù)以來，深發(fā)展一直是供應(yīng)鏈金融服務(wù)的領(lǐng)先者。近年來，隨著貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展，其與物流冷鏈服務(wù)公司的合作關(guān)系愈來愈緊密，尤其在近期全球金融海嘯沖擊、實(shí)體經(jīng)濟(jì)衰退、大宗商品價(jià)格劇烈波動(dòng)、眾多企業(yè)陷入經(jīng)營困境的復(fù)雜多變環(huán)境下，監(jiān)管方基層一線的監(jiān)管員更是對(duì)其貨押業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展發(fā)揮了重要作用。在2008年9月末，深發(fā)展與9家物流冷鏈服務(wù)公司聯(lián)合召開的金融物流戰(zhàn)略合作研討會(huì)上，銀行與物流雙方如何進(jìn)一步深化物流監(jiān)管、貨押授信的合作模式成為核心議題。

本次評(píng)選百佳監(jiān)管員、首開先河的創(chuàng)舉，得到了物流業(yè)界的高度贊賞。此前，深發(fā)展還在征集部分物流合作伙伴、優(yōu)秀監(jiān)管員工作經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，制定并向全體監(jiān)管員印發(fā)了《貨押監(jiān)管員操作手冊(cè)》。業(yè)內(nèi)人士評(píng)價(jià)認(rèn)為，深發(fā)展這一系列動(dòng)作，有益于其與物流企業(yè)的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系深化，同時(shí)有助于貨押業(yè)務(wù)的健康、持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，不僅展現(xiàn)了該行在貿(mào)易融資領(lǐng)域的專業(yè)領(lǐng)先水準(zhǔn)，也充分體現(xiàn)了該行矢志發(fā)展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的信心與魄力，對(duì)物流業(yè)而言也是個(gè)利好。

一位獲評(píng)“深發(fā)展供應(yīng)鏈金融百佳監(jiān)管員”的倉庫管理員表示，十分認(rèn)同深發(fā)展的一系列工作監(jiān)管方法，并十分開心在物流冷鏈服務(wù)公司與深發(fā)展結(jié)成的供應(yīng)鏈金融服務(wù)體系中工作。

深發(fā)展方面表示，下一步將繼續(xù)以行業(yè)為主線，選擇經(jīng)營實(shí)力較強(qiáng)、監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)豐富的物流企業(yè)合作。邱巍介紹說：“我們總行設(shè)立了監(jiān)管合作方管理崗，負(fù)責(zé)總對(duì)總合作客戶的日常維護(hù)、信息溝通，并致力于加強(qiáng)與物流合作方的交流互動(dòng)。”未來，深發(fā)展將把評(píng)選優(yōu)秀監(jiān)管員的活動(dòng)作為一項(xiàng)常規(guī)活動(dòng)來推進(jìn)，以此來提高監(jiān)管員的歸宿感和責(zé)任感，進(jìn)一步鞏固“金融-物流”的良好互動(dòng)共贏關(guān)系。

冷鏈服務(wù)業(yè)務(wù)聯(lián)系電話：19937817614

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